《数字化转型方法论：落地路径与数据中台》

《数字化转型方法论：落地路径与数据中台》

第一部分 为何数字化转型（第1~2章）
介绍了数字化转型的5个推动因素、数字化颠覆传统行业的3种方式以及数字化转型的意义。
第二部分 何时数字化转型（第3~5章）
阐述了数字化转型加速的原因和切入的时间点以及带来的新机遇。
第三部分 什么是数字化转型（第6章）
从商业的角度探讨了数字化转型的本质、要素和木桶理论，介绍了智能商业操作系统与数字化转型的关系。
第四部分 是否应该数字化转型（第7章）
通过国云自研的自我准备模型和MAX成熟度模型帮助企业评估是否应该着手数字化转型。
第五部分 谁来负责数字化转型（第8章）
讲解了董事会和CEO如何推动数字化转型、如何搭建数字化转型的领导班子、如何选拔和留住人才以及如何制定数字化转型的KPI。
第六部分 如何数字化转型（第9~15章）
系统讲解了数字化转型的方法论，主要包括数字化转型的常见败局、如何低成本实现数字化转型、数字化转型六突发、数字化转型如何为团队赋能、CDO/CTO/CIO如何推进和执行数字化转型，以及阿里巴巴的数字化转型经验。
第七部分 数字化转型的利器（第16~19章）
讲解了数字化转型的技术底座——数据中台的要素和建设方法。
第八部分 数字化转型案例（第20~24章）
从项目背景、痛点分析、解决方案、最终效果4个维度系统讲解了新零售、高校、银行等行业和机构的数字化转型过程与方法。

前言

• 互联网、物联网、云计算、大数据
• 数字化“战略、人才、技术”

第一部分：为何数字化转型

• 深入行业变化，抓住用户需求的本质，应时而变、应需而变。
• 不同类型的企业，数字化转型的途径和方法各不相同，有的调整发展策略、有的提升运营效率、有的提升客户体验。

第1章：数字化转型的意义

• 内部环境、外部环境和技术赋能3个维度深入分析企业数字化转型的5个推动要素，以及数字化转型的最大红利——苟且红利。

1.1 数字化转型的5个推动要素

• 要素1：人口红利趋于消失、创新发展成为必然。
• 要素2：中美贸易摩擦持续，推动企业结构调整。
• 要素3：市场供大于求，推动消费升级。
• 要素4：生态保护迫在眉睫，企业亟需转型。
• 要素5：新技术快速更迭，促进企业数字化转型。

1.1.1 人口红利趋于消失、创新发展成为必然。

• 要素1：人口红利趋于消失、创新发展成为必然。
  • 劳动力成本上升
  • 企业用工难创新，变革成王道
  • 企业创新变革关键在于数字化转型

示例：

• 用工业机器人取代人力，执行一些劳动强度大、高危、程序化的工作

• 用RPA智能机器人取代一些有规则、高度重复、低价值的人工劳动

• 用数据智能和人工智能等新技术提升效率，节约人力成本

• 企业利用新技术进行创新和变革->数字化转型

• 数字化转型的核心要素是技术和数据

• 以建设数据中台为代表的数字化解决方案是企业转型的最佳选择。企业在日常的经营中，在产品、生产、销售、运营、服务、用户等方面积累了大量的数据，可以利用数据智能技术将内外部数据打通，建立数据流通机制，随时支持前端业务部门的需求。

• 数据在企业内部实现自由流通和智能化应用，会不断激发员工在数据应用方面的创新，挖掘数据背后隐藏的用户需求和新商机。

1.1.2 中美贸易摩擦持续，推动企业结构调整

• 要素2：中美贸易摩擦持续，推动企业结构调整

  • 加大科研投入和自主创新
  • 培育有核心技术的自主品牌
  • 增强产品竞争力
  • 采取多元布局促进企业发展
  • 提高国内市场占有率
  • 优化内部管理、运营

• 因关税调整造成采购成本上升，出口货物受阻、投资受限等问题。

• 企业应着眼长远，利用新型数字化技术积极转型，加大科研投入和自主创新，积极培育拥有核心技术的自主品牌，保证产品质量的同时利用数据化运营提高服务质量，增强产品竞争力，满足海内外市场需求。

• 企业应积极挖掘数据背后的价值，赋能业务，从而扩大产品品类，提高市场占有率。

• 企业还应通过数字化转型，建设以赋能业务为核心的敏捷组织，优化企业管理结构和运营模式。

1.1.3 市场供大于求，推动消费升级。

• 要素3：市场供大于求，推动消费升级。

  • 批量化、规模化生产方式成为过去
  • 个性化、定制化成为当今趋势

• 企业可以通过两种途径入手：第一种是提供的产品和服务不变，利用更精细化的数字化营销方式获得用户增长。企业可以通过构建用户画像，快速找到目标用户，将产品精准地推销给用户。第二种是以用户为中心重构企业的产品开发和创新模式。通过大数据分析更深层次地理解用户需求，基于不同用户的画像，匹配不同的产品和服务，让企业立于市场竞争的不败之地。-> 以数字化的方式改造产品，为用户提供更精准、更契合需求的产品和服务。

• 企业还可以将数字化能力运用在生产流程、运营效果、管理质量等环节，从而在整体上实现数字化转型。

1.1.4 生态保护迫在眉睫，企业亟需转型。

• 要素4：生态保护迫在眉睫，企业亟需转型。

  • 改变落后的经营观念和粗放的管理方式
  • 以科技创新为重要支撑，推动传统产业转型升级。

• 通过数字化转型，企业转变运营模式，实现“环保经营”。一方面，企业可通过数字技术实现精细化运营，减少浪费，利用数据中台构建数据采集、传输、存储、处理和反馈的闭环，打通不同层级与不同部门间的数据壁垒，建立全域数据中心，发现各个环节中可精细化运营的模块，运用以前同样的生产材料生产出更多的产品，从而实现智能化运营和管理。另一方面，企业通过数字技术精准预测商品的销量，实现“以销代产”，减少库存挤压。

• 企业还可以将数字化能力扩展到业务生态调整、技术更迭、产品创造、品牌创新等方面，挖掘更多精细化运营的可能，并以此提高企业整体的运行效率和收益。

1.1.5 新技术促进企业数字化转型

• 要素5：新技术促进企业数字化转型
  • IT基础设施建设完成
    • 企业以基本完成操作系统、应用软件、网络/通信、数据管理为代表的IT基础设施建设。这些基础设施的配备可帮助企业实现数据互联互通，为企业进行数据挖掘与分析提供了强大的环境支持。
  • 海量大数据蕴藏巨大商机
    • 为企业的数字化转型提供了丰富的数字资产
  • 物联网、云计算技术成熟
    • 云计算能帮助企业处理各个场景中产生的数量、动态提供存储、计算和网络资源，且响应快速，云计算技术是企业数字化转型的基石。

1.2 苟且红利——数字化的最大红利

• 人力成本+资源成本+其他成本=总成本
• 市场会形成一个巨大的商业机会，即用新的方式变革已经获得商业成功的模式。
• 变革方式有两种。一种是创业公司运用更新的技术方式，提升效率，降低人力和资源成本，实现盈利，成为行业新巨头；另一种是传统企业进行二次创业，运用数字化转型改造自身，从而让企业获得新生。
• 运用熟悉话的方式降低人力和资源等成本，提高效率，实现盈利。
• “苟且红利”是经济学家何帆提出的概念，意思是虽然看起来所有人都在做事，但其中有大量苟且者，你只需比他们勤奋一点，便能享受到那个红利。

---

《数字化转型方法论：落地路径与数据中台》

第2章 数字化颠覆传统行业的3种方式

2.1 战略上颠覆传统行业

• 数字化商业模式 S2B2C

  • S
    • 内部产品
    • 外部产品
    • 供应链：智能销量、智能定价、智能补货、智能排产、智能调度
  • B
    • 公域流量：京东、天猫等赋能
    • 思域流量：自由商城等
    • 门店
    • 经销渠道
    • 超级个体：知名博主
  • C
    • 智能零售大脑：拉新、用户画像、获客、人群精准投放、营销、数据感知、触达闭环、私域、换新交叉销售、LTV、活动策略、共享会员、数据银行。

• 商业模式的变革完全构建在数字化能力之上，我们称之为数智商业。

2.2 效率上颠覆传统行业

• 从效率上颠覆传统行业着重点在于效率变革，器结果是产品和战略（即商业模式）在不变的情况下，企业进行效率上的变革。成本降低30%以上就是颠覆。
• 效率上颠覆传统行业
  • 流量
    • 老用户
    • 线下
    • 线上
    • 平台流量
    • 私域流量
    • 渠道
  • 用户
    • 进入
    • 转换
    • 流失
    • 购买
    • 转载
  • 商品服务
    • 数据字典
    • 业务对象
    • 用户数字化
    • 数据体系
    • 商品数字化
    • 技术对象
    • OneWorld
  • 工厂生产
    • 供应链
      • 自主分析
      • 规则库
      • AI算法
      • 挖掘模型
    • 算法平台
      • 设备模型
      • 工厂模型
      • 智能定价模型
      • 画像模型
      • 精准营销模型
  • 仓库物流
    • 数字产品
    • 应用市场
    • 数据应用产品流水线
    • 数字化产品
  • 业务区
    • 终端
    • 财务人员
    • 员工
    • 机器人
    • IT系统

2.3 用户体验上颠覆传统行业

• 从用户体验上颠覆传统行业，其重点是在商业模式和运营效率变化不大的前提下，着重提升用户体验，进而占领大量市场份额。
• 什么是好的用户体验？在你需要它的时候，它会立刻出现在你面前。这便是好的体验。
• 从用户体验上颠覆传统行业，极大地降低了企业的获客成本，也降低了用户的流失成本和用户增长成本。因此，企业可以聚焦于如何为客户提供良好的体验服务，从而颠覆整个行业。
• 数据智能技术
  • 数据建模
  • 数据整合
  • 数据挖掘
  • 数据集成
  • 数据地图
  • 应用开发
  • 数据中台
  • 应用中台
  • 业务对象数据分析
  • 数据治理
  • 算法
  • ...

2.4 数字化转型的两大误区

• 提到数字化转型，一部分企业认为只要正确使用合适的IT技术，就能完成转型；一部分企业认为数字化转型只需要对商业模式重构，是否引入新技术并不重要。这两种认知都是以偏概全，是数字化转型过程中常见的两种误区。

1. 数字化转型是技术驱动的

• 无论是工业时代、信息化时代，还是数字化时代，变革和发展都是由大量社会需求驱动的，这些需求代表着广大用户的利益，也说明了商业的本质是理解用户。企业若要理解用户，便需要从用户角度出发，基于数据洞察用户，为用户提供个性化的产品服务。
• 数字化转型是用户驱动的。
• 面对用户的个性化需求，企业需要对用户进行分层、分群、分类，为不同的用户在不同的时间提供不同的产品。做到这一点对于企业来说至关重要，尤其是To C企业，它们虽然无法为海量的客户提供1对1服务，但通过数据分析为用户画像，可以精确了解用户的需求，快速为用户提供相匹配的服务。这便是企业以用户为中心提供产品和服务的必要性，也是驱动企业数字化转型的关键。
• 商业的本质是理解用户，其核心是创造价值、传递价值。企业只有深度理解用户，才能挖掘到商业的核心。

2. 数字化转型仅指商业模式的重构

• 除了可以从战略上颠覆外，还可以通过提升效率和用户体验实现转型。

---

《数字化转型方法论：落地路径与数据中台》

第二部分 何时数字化转型

• 企业应该合适开始数字化转型？答案是把握当下。
• “新基建”的大力倡导和2020年突如其来的新冠肺炎疫情也在推动企业立刻进行数字化转型。
• 数字化加速了行业更迭，产生新的服务模式和运营思路。
• 数字化动摇了固守原地的行业老大，孵化新的行业巨头。
• 数字化动摇了行业创新，打破竞争格局，诞生行业新秀。

第3章 数字化催生新物种

3.1 数字化加速行业迭代

3.1.1 数字智能涌现，加速行业淘汰

• 依靠数字技术推动关联产业的发展，以崭新的方式满足人们对美好生活向往的需求，这便是数字智能的目标。

3.1.2 数字化企业领先行业

• 数字时代，数字化能力已成为企业的核心竞争力。
• 数字化技术赋能企业的增长也将提升周边企业数字化转型的积极性。
• 数字化企业增长速度远超行业平均水平

3.2 数字化催生行业新巨头

• 以提高效益、降低成本为目标，快速并且成功地实现数字化转型是企业所期望的。
• 在转型过程中，战略战术转型、业务模式转型、运营方式转型以及组织结构转型都至关重要。
• 某国外银行的数字化转型经历了并购整合、卓越运营、数字化和全渠道的3个阶段。
  • 首先，该银行与隶属不同业务领域的其他银行合并，扩大了客户覆盖范围，改善了多渠道的服务理念。同时以扩大经营规模、降低成本的模式，将数以百万的客户转移到统一的IT平台，实现了数字化转型的第一步。
  • 然后，该银行改变了原有的服务模式，运用了标准化的“直接向上”服务模式，将大部分业务流程进行重新设计和优化，使得日常业务变得更加简单、便捷、透明，产品的供应方式也更加合理。
  • 最后，该银行以“提供数字化创新产品服务”为核心理念，制定了独特的全渠道体验，团队采用敏捷工作方式，实现了不同渠道之间轻松转换，达到万物数字化以及产品、服务更具个性化和贴合行的效果。

3.3 数字化转型催生行业新秀

• 数字时代，数据处理技术得到了空前的发展，数据成为企业之间竞争的核心资源。
• 数字化转型会促使企业运用新技术提高产品质量和服务水平，提升行业创新能力，从而带来一批行业新秀，转变市场竞争格局。

---

《数字化转型方法论：落地路径与数据中台》

第4章 加速数字化转型的两大原因

4.1 新基建加速数字化步伐

• "新基建"是数智基础设施建设，主要指与数据相关的基础软硬件建设，包括网络、数据中心、云计算平台、基础软件。
• “新基建”是以创新发展为理念，以技术为驱动，以信息网络为基础，为数字转型、智能升级、融合创新而赋能的基础设施体系。
  1. 传统基建带动国民经济发展
  2. 新基建加速企业数字化转型的步伐
     • 2020年疫情，以医疗信息化等为代表的医疗新基建收到重点关注。
     • “新基建”包括医疗新基建、5G、特高压、城际高速铁路和城际轨道交通、工业互联网、新能源汽车充电桩、大数据中心、人工智能等
     • IT设备厂商、IDC集成服务商、云计算厂商、软件厂商
     • 直播带货、社交电商、共享汽车、无人驾驶
• 大力倡导新基建将加快企业数字化转型的步伐。
  • 一方面，经济下行，企业盈利空间有限，积极利用数字技术为代表的新基建进行数字化转型，成为企业突破发展瓶颈的抓手。
  • 另外，发展新基建的政策倡导也在一定程度上推进了各行业融合数字技术的进程。

4.2 新冠肺炎疫情下企业加速数字化进程

• 因疫情造成经济损失，企业开始转向将数字技术与运营管理进行融合，通过数字化转型实现降本增效。

---

《数字化转型方法论：落地路径与数据中台》

第5章 何时数字化转型

5.1 数字化转型的时机

• 当行业内的企业大部分没有开始数字化转型时，有的企业会率先尝试，虽然数字化转型的结果可能会成功，也可能会失败，但一旦成功转型，它就会比行业内没有开始转型的企业更具颠覆行业的优势。
• 还没有开始转型的企业要抓紧时间，第一步便是综合自身数字化转型的条件和实力，并立即着手转型。

5.1.1 剪刀差理论

• 企业当下便要开始数字化转型的原因还在于，数字化转型是一项长期工程，从长远来看，其对效率的提升、管理的优化、产品的创新、业务的开拓，都具有持续作用。
• 正如剪刀差理论所示，随着时间的推移，企业的人力成本会越来越高，数字化成本会越来越低，但在数字化成本和人力成本的交叉点来临之前，人力成本是低于数字化成本的。
• 在数字化成本和人力成本达到拐点之后，企业的人力成本会高于数字化成本。
• 一旦达到拐点，企业的数字化能力将会大力赋能企业发展。
• 企业需要根据自身情况，结合外部成熟经验，独自摸索，在不断的试错与纠正中螺旋发展。
• 越早开始数字化转型越利于自身的发展。
• 企业的组织架构、员工的数字化思维，以及企业的数字化文化等都在培养种。
• 数字化转型也是一个试错的过程，企业越早转型，越能快速发现及纠正自身的问题，越能早日不如数字化转型的正轨。

5.1.2 数字化的马太效应

• 马太效应是指强者愈强，弱者愈弱。
• 数字化的马太效应是指运用数字化技术的企业的整体能力将比没有运用的企业强，且会越来越强；较早运用数字化技术的企业的整体能力将会比稍晚运用数字化技术的企业强，也会越来越强。
• 数据这种新型生产要素与劳动力相比，具有两个方面的区别。
  • 第一个区别是叠加优势。
  • 第二个区别是规模优势。
• 正因为数据具有叠加优势和规模优势，企业一旦恰当运用数据和数字化技术，其数字化转型的进度将会比同行更快，效果将会比同行更好，投入数字化的信心和资源会更多，公司整体的数字化能力会更强。

5.2 各行业数字化转型的时间参考

5.3 数字化转型的误区：当前加人成本低，加人即可

• 人员流动会导致资源和能力的流失
• 人员的多部署并不能带来数字化转型的效果
• 数字化转型对企业提升效率、优化管理、创新产品、开拓业务均具有持续性作用，可以连续为企业赋能。
• 企业为了降低当前运用数字化技术的成本而选择加人是存在误区的，会影响数字化转型。