一、炒股需要的知识储备
1、复杂的财务和法规知识（帮助投资者看懂上市公司的报表，法规知识帮助投资者弄懂资本市场的各种规则）
2、行业研究能力
3、信息获取与处理能力
二、基金的分类方式
货币基金所投资的货币市场工具主要指一年以内的银行存款、债券回购、央行票据和剩余期限在397天以内的债券等，整体风险较小。
三、基金A类和C类的区别
1、主要区别：A份额会有申购赎回费，C份额只要持有一段时间大多没有申购赎回费
C类基金但会另外收取一项“销售服务费”，这一费用不像申购赎回费是一次性收取的，而是像管理费一样，是按年收取、按日计提的，持有时间越久，收的也越多。
对于投资者而言，如果计划持有基金时间较长，投资A类份额更合适，因为虽然交了申购费，但随着持有期拉长，赎回费会越来越低
且没有销售服务费；如持有时间较短，投资C类份额更为合适
因为进出的摩擦成本很低，并且由于持有期短，实际支付的销售服务费可忽略不计
四、开放式基金、封闭式基金，定开放式基金的区别
根据运作模式不同，基金可以分为开放式基金和封闭式基金。封闭式基金是指基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额持有人不得提前申请赎回的基金；
开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。
除此之外，还有一种定开式（定期开放式）基金，特点介于二者之间
五、基金的发行期、封闭期、建仓期
1、发行期
发行期也叫募集期或认购期，当基金拿到证监会批文，与托管机构和销售机构协商好发行日期后，就可以开始正式募集资金
2、封闭期
基金募集完成后就可以验资成立，成立后首先会进入一段时间的封闭期，在这期间，基金不能申购和赎回。按照规定，封闭期不得超过3个月
大多数基金会在1～2月左右打开封闭（封闭期在在做什么）
3、建仓期
基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。
这期间，基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定
六、单位净值、累计净值、复权净值与收益率
净值为1，分红为1.0，这后基金净值上涨10%
单位净值就是基金公司每天公布的基金净值，单位净值没有考虑分红的情况 0.9*（1+0.1）
累计净值是单位净值加上基金成立后累计单位派息金额，即累计净值考虑了基金分红。0.9×1.1=0.99元的净值，加上0.1元分红。
复权净值考虑了红利再投，对基金的单位净值进行了复权计算。也就是将“单位净值+分红”再投资进行了复利计算。
（0.9×1.1+0.1×1.1）将分红后的继续投资
七、基金转换
基金转换业务是指基金份额持有人申请将其持有的某一基金的全部或部分基金份额，
转换为该基金管理人管理的其他基金份额的行为（一定是改基金管理人管理的基金吗）
基金转换和赎回再重新申购的时间：
可以看出节省了很多时间
转换后的基金份额数量=转出基金份额数量×申请日转出基金份额净值×（1-转换费率）/申请日转入基金份额净值（可以看出份数是和净值相关的）
哪些基金可以转换：
（1）两只基金都属于同一家公司的产品；
（2）两只基金的注册登记机构相同，属于同TA（Transfer Agent，注册登记账户机构）产品；
（3）在同一个销售渠道销售的两只基金；
（4）两只基金都是开放式基金，且可以正常申赎；
（5）前端收费的基金只能转换成前端收费的基金，后端收费的基金可以转换成前端或后端收费的基金；
（6）QDII基金一般不支持转换，部分参与港股通投资的基金不支持转换。
八、货币基金
1、如何申赎货币基金
货币基金申购、赎回没有手续费，到账快，操作十分方便
周五15点前申购货币基金，周五、六、日没有收益，周一才有收益；
周五15点前赎回货币基金，周五、六、日有收益，周一才确认赎回
九、股票基金
1、选股票基金的方法
（1）人员配置：人员变动不多，基金经理比较稳定
（2）业界评价：在投资时可多关注业界对基金公司的评价，如《中国证券报》
（3）看基金经理：从业年限（3-5年或更长）
跳槽频次
投资风格（如偏好成长股、价值股等）
（4）看过往业绩
历史收益率：可通过查看基金过往的收益率走势与大盘指数或业绩基准进行对比，这样可以纵向看这只基金成立以来完整的业绩相对表现
各区间业绩排名：可通过看同类业绩排名来横向比较一只基金的过往表现，应关注基金多个区间的业绩排名情况，比如近3个月、近6个月、近1年、近2年的同类排名情况，尽量选择各区间排名在前1/3的基金
夏普比率：基金的收益风险比越高，越值得买
最大回撤率：最大回撤率是一项重要的风险指标，表示在一段时期内基金净值下降到最低值时所产生的净值回落的最大幅度，即客户在这段持有期间可能遭遇的最大损失（在相同条件下，最大回撤率小的基金相对更值得关注。）
2、股票基金如果止盈和止损
止盈方式：
2.1目标收益率止盈法
适用于目标明确的投资者，设定一个目标值，达到就止盈。例如设置预期收益率为10%、20%或25%，达到后果断赎回、落袋为安，未来涨跌都与我无关。
目标收益率=预期投资年限×（基金年化收益率+年通胀率）
假设你对基金的年化收益率预期是10%，年通胀率是3%，那么：如果预期投资年限是2年，那止盈收益率可以设为：（10%+3%）×2=26%
2.2．设置多个止盈点在反弹市场中，如果对后市走势不确定，使用这种方法既可以部分落袋为安，又有机会博取更高的收益率！
（1）设置多个止盈点，比如20%、40%、60%。
（2）当投资收益率达到20%时，赎回1/2的基金份额落袋为安。
（3）剩下的份额用来冲击更高的收益率。
止损方式：
（1）基金的基本面，投资方向有问题，如投资了过多估值过高的股票。
（2）由于大盘整体下跌，或者是由板块轮动造成的，整体估值仍不高。
如果是第2种情况，建议不要轻易止损。板块是来回轮动的，轻易换基金或将带来更大的损失。与其着急变现，不如看看有没有办法挽回损失
降低亏损的方法：
如果仍看好后市，可以在下跌时使用定投开启加仓操作。
随着净值下跌的更多，可以考虑逐渐增加每次定投加仓的金额，以期摊平投资的平均成本。
一旦市场回暖，回本盈利的速度也可能会快速增长，如下图所示
加减仓“组合拳”打法
如果你认为后期基金价格还可能下跌，可以选择在每次小反弹时减仓，随着净值的拉升
每次减仓的比例应该逐渐增多，直到你认为目前的价格不再被高估，结束减仓。
下跌时加仓
减完仓先别着急放弃，下跌时使用加仓操作有望有效填平之前亏损的“坑
举例来说，可以将总加仓金额分为4份：10%、20%、30%和40%，逐层递进形成一个金字塔，直到你认为目前的基金价格已经不能再被低估了，结束加仓
如果所持有的基金业绩3至5年间长期大额亏损，基金诊断中打分很低，可以考虑转换，转换到一只历史业绩优秀、长期表现稳健的基金。
十、债券基金
1、不同债券基金的收益和风险的差别
根据证监会的分类方式，80%以上的基金资产投资于债券的，称为债券基金
1.1 纯债基金
这类基金只投资于债券，不会投资股票，有的还会剔除债券中波动风险偏大的可转债和可交换债，这类基金的债券属性最为纯正
1.2．混合债券一级债基
这类基金除了投资于债券，在政策允许的情况下，还会参与新股申购。不过在目前的新股发行制度中，债券型基金不允许参与新股申购，所以该类基金目前只能投资于债券。风险和纯债基金类似。
1.3．混合债券二级债基
这类基金中会有不超过20%的资产投资于股票，由于加入了波动较大的权益资产，所以它们的风险收益水平比纯债基金要高一些。
2、可转债主题基金是什么
可转债，顾名思义，就是可以转换成上市公司股票的公司债券
从风险收益上排序：可转债主题基金＞普通二级债基＞纯债基金。
3、债券基金的分类
4、怎么选债券基金
风险对比：
基金经理要优秀
（1）宏观经济分析能力，要对国际经济、周期变化、通货膨胀等有深入的见解，这样才能把握住利率市场的变化，而利率是影响债券市场最核心的因素；
（2）企业信用分析能力，要对企业经营、财务分析了如指掌，才能对企业的信用状况判断准确，从而挖到金子，回避地雷。
（3）债券市场人脉和资源的积累，债券投资以机构询价交易为主，机构间的资源也是基金经理获得优质资产的重要因素。
十一、指数基金
1、股票指数的分类
2、债券指数
一般的债券指数，其成份券的主要标的有国债、金融债、地方债、企业债、公司债、可转债、央行票据、短期融资券等固定收益类资产
分为：综合类指数、分类指数
综合类指数也就是“宽基指数”，可以反映全市场债券价格走势，我们常见的综合类指数有中证综合债指数、中证全债指数。
分类指数又可以分为两类：一类是按债券种类划分的，另一类是按计息方式、流通场所、信用等级、待偿期限、发行期限等债券指标划分的。
3、通过观察市盈率投资指数基金
就是如果某个指数市盈率很低，处在低估状态，那么就值得买入长期持有，如果某个指数市盈率很高，处在高估状态，那么就要考虑是否落袋为安。（我怎样知道底和高的分界线）
市盈率（PE）市盈率（Price-to-Earnings Ratio, PE），
即股价（Price）与每股净利润（Earning）的比率，
计算公式如下：
市盈率=最新股价/每股净利润
不同指数由于成份股不同、属性不同，各自的PE值没有可比性。
理论上市盈率低的股票适合投资，市盈率低的购买成本就低
可以通过历史表现进行对比
哪里获取指数的指标数据
比较权威的指数指标，投资者可以参考中证指数公司官网和沪深交易所官网。除此之外，很多投资社区也有指数基金爱好者分析指数估值数据
投资者在投资个股时会看估值指标，如PE、PB、股息率、ROE等
十二、混合基金
1、 混合基金中的偏股型、偏债型、平衡型、灵活配置型有何区别
1.1偏股混合型
混合型基金中，合同中约定以股票为主要投资方向的基金，其在业绩比较基准中以股票指数为主的基金。这里包括合同中约定股票资产占基金资产的比例下限为60%的混合型基金，也包括虽不满足60%股票投资比例下限要求但业绩比较基准中股票比例值等于或者大于60%的混合型基金
1.2偏债混合型
混合型基金中，合同中约定以债券为主要投资方向的基金，其在业绩比较基准中以债券指数或存款利率为主的基金。这里包括合同中约定债券资产占基金资产的比例下限为60%的混合型基金，也包括虽不满足60%债券投资比例下限要求，但业绩比较基准中债券或存款利率比例值等于或者大于70%的混合型基金
偏债混合基金的股票投资比例一般不高于30%或40%，但是比二级债基的20%股票上限要宽松，所以它的风险收益水平要高于二级债基
1.3灵活配置型
混合型基金中，各类资产投资比例为0～95%、合同载明或者合同本义是股票和债券等大类资产之间有较大比例灵活配置比例的基金，一般基金名称中带有“灵活配置”字样
1.4平衡混合型基金
混合型基金中，合同中约定股票投资比例为基金资产净值的30%～60%或30%～70%或20%～50%的，且不属于上述三类的混合型基金（指1.1-1.3）
十三、海外基金投资
QDII（Qualified Domestic Institutional Investor，合格境内机构投资者）是指满足既定条件，经中国证监会批准在中国境内募集资金
运用所募集的部分或全部资金以资产组合方式进行境外证券投资管理的境内基金管理公司和证券公司等证券经营机构。
简单点说，这类机构可以向国内投资者募集资金，然后投资于海外的股票和债券等证券市场
1、投资海外的渠道
1.1 直接在相应券商开户
这是最直接的方式，通过境外券商开户，从而直接投资港股、美股和欧洲市场等
1.2 利用互联互通机制
如果境外市场与A股已经达成了互联互通机制，那么投资者有了A股账户，
只需开通境外股票市场的互通交易权限，便可以直接投资对方市场的股票，
不需要单独开户和换汇，额度限制也比较少，是最方便的投资方式。
1.3投资QDII基金
如果你没有境外账户，也没有A股账户，那么投资海外最便捷的方式就是通过QDII基金。
十四、FOF与养老基金
FOF（基金中基金），是一种主要投资其他证券投资基金的基金。
换句话说，FOF绝大部分仓位并不直接投资股票或债券
而是投资其他基金，通过持有基金而间接持有各类证券资产。
买它就相当于买入一揽子基金，进而间接投资了股票、债券、货币工具、大宗商品等各类资产
十五、如何基金定投
基金定投全称为基金定期定额投资，是指在一定时期内，每隔预设的固定时间，
将固定的金额投资到指定的公募基金中。
这种投资方法通过分批投入、积少成多，有效地帮助投资者平滑投资成本，降低了择时的风险
1.特点
1.1分批投资、积少成多
基金定投中投入的资金不是在期初一次性投入，而是每隔一段固定的时间进行一次投资
分批次投入到投资标的中。随着时间的拉长，所积累的基金份额会越来越多
1.2．定期投资、长期坚持
基金定投每次投入的时间间隔是固定的，不会因为市场环境的变化而随意改变。
设定的投资间隔根据投资者的风险偏好和现金流状况而不同，
最常见的是按月定投（大部分人按月发工资），也有按周、双周定投等周期。
1.3．定额投资、逢低多买
由于目标基金的净值会随着市场波动而发生变化，那么在金额固定的情况下，
基金净值下跌时可以获得更多份额，基金净值上涨时获得更少的份额。这样一来，
基金定投便自动实现了逢低多买、逢高少买的目的。当然，现在也有“智能定投”等定期不定额的投资方法，
即低点加大固定金额，高点减少固定金额，以加强“逢低多买、逢高少买”这一目标
股票指数型适合定投（波动较大）
（1）何时考虑止盈？
●指数参考法：用指数的涨幅、点位、估值（市盈率、市净率）等作为参考指标；
●技术指标法：看指数的K线形态判断卖点；
●市场情绪法：从换手率，新基金发行量，股票开户数、融资余额、周围人谈论股市的频繁程度等判断市场是否过热；
●目标收益法：定一个目标收益率或目标金额，达到后止盈
（2）收益达到多少时止盈？
（3）止盈后怎么办？
一旦定投收益达到目标，投资者便可以顺势将所有的份额赎回，落袋为安。
那么接下来这笔钱应该怎么办呢？相信这时候你已经被定投的魅力所征服，那就重新开启一份定投吧！
不要管指数处于短期的高点低点，也不需要听专家预测，你只需重新开启一份定投去积累份额
下一次成功就一定会到来。